Si algo suena demasiado bueno para ser verdad

Si algo suena demasiado bueno para ser verdad
La Madoff a la Méxicana, les voy a contar una experiencia cercana de un amigo  “p”, resulta que a finales de marzo del 2009 llego el mail a mi correo de un amigo sobre una oportunidad increíble, única en la vida etc… de todo que suena estafa a kilómetros.

“p” me preguntó que me parecía una inversión en una compañía de Forex, es decir en divisas.  Ahí la gente gana o pierde dependiendo de sí le atinó a el euro, dólar, el yen etc… claro si suben y bajan.

Mi amigo Ingeniero, conocedor de finanzas personales, y tenia amigos que habían logrado un 30 % al mes. Él claro había tratado con una cuenta demo (no dinero real) y le había ido bien.

Le comente que invertir en forex aunque es uno de los mercados más grandes tiene su nivel de riesgo alto, incluso que invertir en acciones, un día en Forex puedes ganar el 30% pero al siguiente día perder el 60 %, es un mercado que no es regulado; no hay ninguna autoridad ni en México ni en el mundo a la que puedas acudir si tienes un problema. Y la máxima ” Nunca es bueno invertir en algo que no entiendes al 100%” .

Pues “p” si le entro, esta persona mostraba en su blog recopilación de estrategias de inversión, ahorro, libros y sitios de internet . Me comento por messenger. ” Le voy a entrar nada más que con 3 mil dólares” Como si le sobrará el dinero, y siguió diciéndome mi amigo “p” que debería sacar un contrato, comentaba que tenia oficinas serias en la torre del World Trade Center en la ciudad de México, aunque ya ahora son prácticamente virtuales.

Y no paso mucho para que en Septiembre me pedía apoyo mi amigo “p” porque el cuate de las inversiones en Forex se había ido con su dinero y  el de al menos otras 300 persona. El nada más había perdido 3 mil dólares en el problema, pero para otros significaba su patrimonio. Se contrataron un abogado y fueron a la comisión nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), pero desgraciadamente como no era un institución regulada, la única vía que les quedaba era entablar un juicio penal, con el que si podrían recuperar algo seria al cabo de muchos años.

La noticia del Madoff Mexicano se publicó en Cnnexpansión, El Economista y otros medios, pero hasta donde sabemos el tipo sigue prófugo y los estafados sin ver un centavo.

La estafa en este caso en Forex es un ejemplo, pero hubieron muchos más, de todos sabores y colores como : Constructoras, pseudobancos, pseudo fondos, consultores en ese año 2009 ( que ahora hay que estar más alerta)

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) Dio las siguientes alertas a empresas como: sarofin, Fondos de Inversión DOT, Grupo Inmobiliario VERHOME S.A. de C.V., Contrucciones Mauri S.A. de C.V., Forex.com y Mexforex S.A. de C.V, Impulsa Zion, S.A. de C.V. Capital Bank, Sues Consultores y asociados S.C.. INVERBAN, S.A. de C.V.

Un entrevistado de la Condusef de un señor de Monterrey que cayo en el famoso INVERBAN le prometieron que con 50000 le daban 5000 al mes. El Señor metió todos sus ahorros  ! Claro! nada de nada.

También con esto de las criptomonedas que tampoco están reguladas hay un riesgo super alto, también en el boom que hubo en el 2017 al 2018 del bitcoin, muchos compraron y ganaron pero como todo llega a su fin, comenzaron a ofrecer empresas en países muy lejanos que iban a crear monedas nuevas e incluso les dieron un nombre “Coin”  (por así decirlo) y la tarea era meter gente al sistema, la moneda no valía ni valdrá, solo dabas tu dinero sin ninguna regulación ni nada, y zas que paso la empresa “Coin” trono bien lejos se perdieron los dueños y la lana se la quedaron estos estafadores.

Por eso es importante la regulación  y sobre todo evaluar el riesgo, se los comento porque en estos tiempos de crisis, siempre hay alguien que quiere pasarse de vivo, aquí en México tiene que estar regulada en la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, o por lo menos tiene que estar regulada en su país de Origen. Por ejemplo en Estados Unidos Tda ameritrade  esta regulada por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) y Anti-Money laundering (AML).

Aquí en México puedes ver en la pagina de Sipres Condusef  y Comisión Nacional Bancaria de Valores   si tu contratas con alguien que no este regulado pues estarías asumiendo un riesgo alto, si están reguladas y te fallan puedes ir a quejarte a la Condusef.

Si algo suena demasiado bien para ser verdad Duda Duda Duda y también ten cuidado de los fraudes de “enganchar a la victima” haciéndole creer que ha ganado algún premio para después robarle el dinero o algún tipo de información confidencial (números de cuenta bancarias, NIPS, Contraseñas). Nadie esta exento de ser victima, pero siempre debes estar preparado.

Ahora se ha vuelto más común por la época, ya ni la gente contesta el teléfono sin saber de donde viene la llamada, o usa identificadores de llamada en su celular como el True Caller deja uno que suene y cuando cuelga te dice de donde viene o si esta reportado, verifica con las entidades antes de dar datos.

Te dejo un post para que reconozcas otros tipos de fraudes y reconozcas los Esquemas piramidales

Algunos negocios de fraude actuales, revisa porque cada día hay más Fraudes empresas de criptomonedas

Incluso estas últimas empresas estaban pagando diario, pero de un día para otro desaparecen junto con el dinero que te costo juntar.

Tu amigo Leonardo Cubillán

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