Invertir en Reits
Si nos has estado siguiendo estamos tocando el tema del portafolio en la historia de los cochinitos capitalistas y hablamos de Reits, ¿Eso que es? Pues en español es poder invertir en Bienes Raíces, es decir en sociedades Inmobiliarias a la inversión en acciones de empresas que cotizan en cualquier sector de la economía, y se puede hacer mediante la compra – venta de valores es decir como comprar una acción y a un precio sumamente bajo, que no podrías nunca entrar a tener esa cantidad de inmuebles. Es decir te dan la oportunidad un pedacito de su negocio donde tu puedes sacar interesantes rendimientos.
Estas Reits ya tienen años comenzó en Estados Unidos en el año 1965 cuando cotizo el primer REIT: ” Continental Mortgage Investors” . Han pasado muchas cosas desde entonces, pero su crecimiento ha pasado a Europa en 1969. En Reino Unido han llegado a utilizarse con mucha frecuencia en los portafolios de inversión.
Después paso a Asía que tardo hasta el año 2001. Pero el éxito de los primeros Reits Japoneses fue un impulso a su expansión.
Veamos de que se trata realmente ( que se estarán preguntando y yo que que )
En estos Reits:
- Los ingresos deben provenir de alquileres, hipotecas, o plusvalías por la venta de inmuebles, etc. Siendo del 75% de esta composición.
- Las inversiones cuando hablamos de Reits es a largo plazo.
- El 90 % de los ingresos netos deben distribuirse anualmnete entre los Beneficiarios portadores de digamos sus acciones (Dividendos, es una cantidad que te dan anual por solo tener la acción)
Es decir, es un instrumento de inversión en lo cual un grupo de inversiones se juntan para hacer inversiones Inmobiliarias, de la que de otra forma no podrían acceder,
Aquí hay de varios tipos
- Reits que invierten eh HIPOTECAS – Hipotecarios donde sus ingresos se generan principalmente de los intereses que producen los benditos préstamos hipotecarios.
- Reits que invierten en Propiedades – Patrimonial Es cuando el ingreso viene por la renta de inmuebles. Las propiedades puede ser comerciales, residenciales, hoteles, industriales etc..
- Reits Mixtos: ¿Qué crees? pues mezclaron las dos anteriores en esta.
Ventajas de invertir en Reits
Transparencia y Liquidez, Poca Inversión : Se puede comprar y salir en cualquier momento, la compra y venta de acciones de REITS se ejecuta como cualquier otro tipo de acción (es decir, es fácil) . Al ser acciones cotizadas en bolsa podemos ajustar el presupuesto a nuestra bolsa, y no tenemos que tener mucho dinero para hacerlo (de hecho esa es la idea de que cualquier mortal pueda invertir en ellas).
Diversificación: Ellas están compuestas de una diversidad de propiedades : pisos, hospitales, comercios, hoteles, centros comerciales. Si los añadimos a nuestra cartera, autómaticamente estamos diversificando más todavía. Cumplimos con el tercer cochinito de la historia anterior
Pues no todo es tan bueno donde esta el TRUCO la Desventajas
Menos Retorno: claro si tienes los millones de Millones para hacer inversiones a lo grande en Bienes Raíces pues si.
Frecuencia de Ingresos: Los REITS te dan dividendos (trimestrastres o anuales), y claro si inviertes en Reits no es que eres el mero mero dueño de todos los Bienes Raíces eres solo el dueño de un instrumento financiero y no de los Bienes Inmuebles.
Y la parte Importante ¿HAY RIESGO? como dicen en todo hay Riesgo sobre todo cuando hay una caída en el precio de los inmuebles que pueden afectar, y por supuesto si el mercado esta en tendencia de caída pues estas también, por eso en el portafolio recomendamos un 10 % del total del portafolio en ellas y para largo plazo. Para disminuir el riesgo se escoger reits que sean diversificados por producto y tipo de activo y por zona geográfica.
¿Como se adquieren ?
Tienes cuanta con algún broker de Estados Unidos, yo utilice Tda ameritrade que no cobra comisiones en acciones, así que nada más las compras como acciones normales. Y también las puedes comprar con lo que llaman. (ETFs) que son más “estables” y siguen .
Recuerda que el mejor momento de compra no es cuando van volando si no cuando han caído bastante y comienzan a tener precios accesibles y son para largo al igual que el ORO si no viste el de post de INVERTIR EN ORO, algunos de los REITS en que invertimos son principalmente de hipotecas son:
VNQ, Vanguard Index Funds Real Estate ETF
SCHH, SCHWAB STRATEGIC TR US REIT ETF
REET, ISHARES TRUST GLOBAL REIT ETF
REM, ISHARE TRUST MORTGAGE REAL ESTATE ETF
PSR, INVESCO ACTIVELY MANAGED ETF TRUST ACTIVE US REAL ESTATE
Estos de Hospitales (dan buenos dividendos):
O, Realty Income Corpo
OHI – Hospitales Omega HealthCare Investors
Recuerda que tienen alto riesgo es solo para fortalecer tu portafolio y no más del 10% de el, no te vas a hacer rico de la noche a la mañana pero tienes que tener un portafolio para eso llamado “Vejez” mientras más pronto comiences mejor.
Tu amigo
Leonardo Cubillán
Finanzas Personales México y Más Finanzas Personales México y Más Oficial
